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牛市选择基金五步曲专业人士理财更可靠-【新闻】

发布时间:2021-05-28 13:16:51 阅读: 来源:快速卷帘门厂家

牛市选择基金五步曲 专业人士理财更可靠

牛市一出,谁与争锋!发展17年,公募基金规模首次超过5万亿。作为投资门槛最低的大众理财,公募基金已经成为银行存款外,投资者的“最爱”。中国证监会4月13日公布的最新数字显示,截至2015年一季度末,公募基金资产规模达5.24万亿,共有公募基金产品2027只,两项数据均创历史新高。要从2000多只基金中选出好基金,犹如大海捞针,笔者在此与大家分享自己的选基方法,五步告诉你如何挑选基金。

第一步:选各阶段都排名靠前的基金

这里主要记住一点,不要选近期很火升的很快的基金,要看过往表现,因为基金是适合长期持有的,并不适合短进短出。而且低买高卖也是赚钱之道。为什么我要自己去研究、试错,而不是跟着论坛上大家的推荐去跟买,因为只有坚持自己选入的,才会对它的成长空间更有信心。

第二步:为2个以上进排名的基金公司加分

我听过一个说法,说一个基金公司只有1款优秀产品是不行的,因为可能背后的明星基金经理换人了,这个基金的表现就会不佳,太依赖个人,所以要看重整个团队。这点本人还是比较认可的。所以在第一步筛选出的30+个基金里,将同基金公司的优先放在前面考虑。当然,只是加分。如果是基金官网或者其他渠道主推的明星级基金产品,也可以加分考虑,毕竟拳头产品肯定也是重点维护啦~招牌嘛~

第三步:根据一些指标筛选

上面两步只是缩小范围,此时不能去主观的下结论,下面我就根据一些指标来进一步确认。

1、基金成立时长3-5年

买基金基本原则就是“买旧不买新”。很简单,越久越知道怎么玩,操作相对成熟。新人还是稳妥点买3-5年的基金。

2、基金规模10-50亿

规模太小则还未完成一些配置,规模太大则在一些重要时刻“船大无法调头”。我感觉20-30亿的不错。

3、评级

可以看到一些专业机构的评级,一般选3星以上的,毕竟人家是专业的。

4、投资机构者比例

直接说结果,基金的投资机构者比例控制在30%-50%为最佳,低于30%则不好,越往上不会有大影响但不是那么好。另外还要稍微留意一下申购赎回比例,有些近1年大批量的赎回,那就要想想为什么大家都不看好了,除非你有信心眼光独到。反正这3项我都一起看的。

根据以上4条硬性指标,我会把部分基金“暗掉”,但仍会在下一轮做补充考虑.

第四步:基金经理综合评定

这个是很个人的判断,我大概说一下。首先要看这只基金在这个基金经理手里的回报,要注意的是,虽然有的基金业绩优异,可是这个经理只是刚接手的,之前的业绩是前任经理留下的,那么就要再考量一段时间。其次要看这个经理在其他基金上的回报,过往战绩还是很能说明问题的。再进一步可以查他的相关事迹,了解他的投资风格。

第五步:投资风险

第三四步就是淘汰制的,一般性指标有2、3个没达标的就out,如果有回升势头或者其他数据都很有竞争力也可以考虑进入最后的大逃杀!经过层层筛选后,这个时候手头可能只有寥寥数只基金,衡量投资风险的一些指标就可以派上用处了,比如标准差,能显示基金的波动风险,建议尽量挑选波动较小的稳健性基金。

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